Comment suivre un débiteur à l’étranger

Le suivi du débiteur est un service dédié aux particuliers, aux entreprises et aux organisations, qui ont de la difficulté à récupérer le crédit qui cause l’irrécupérabilité du débiteur. Partons de l’hypothèse que le recouvrement de la dette extérieure suit la même logique que la logique nationale, mais avec une différence substantielle en raison de la distance : le processus de recherche d’informations utiles à l’évaluation de la solvabilité du débiteur à l’étranger s’avère plus lent et complexe. Mais cela ne doit ni effrayer ni sembler être un obstacle inégalé.

Suivi des débiteurs

À cet égard, il suffit de penser que la réalisation d’enquêtes approfondies de nature financière et financière – avant d’intenter une action en justice ou d’optimiser l’action d’une procédure judiciaire – dans le but de suivre et d’évaluer à la fois la disponibilité et l’économie et les finances. la situation d’un débiteur (qu’il s’agisse d’une personne physique ou morale) par la vérification des sources de revenus et de biens, apporte des avantages qui ne sont pas indifférents. Lequel ? Cela permet d’économiser du temps et de l’argent !

Comment obtenir un certificat de résidence du débiteur à l’étranger ?

AIRE (bureaux d’enregistrement francens résidant à l’étranger) est le seul lien réel entre la dernière municipalité francenne de résidence et le nouveau domicile du débiteur francen à l’étranger. Mais dans la pratique, quelles mesures une société de recouvrement de créances prend-elle pour obtenir cette certification ? Avant de poursuivre, il est juste de souligner qu’en ce qui concerne les aspects qui seront analysés ci-dessous, il n’y a pas de vie privée, car il suffit pour une entreprise d’acheter un timbre pour qu’une entreprise puisse demander un certificat de résidence à quiconque. Voici les trois points forts :

1. contacté avec le bureau d’enregistrement de la résidence indiquée sur les formulaires de demande de prêt ;
2. trouver des municipalités où le débiteur s’est déplacé au fil du temps ;
3. vérification et confirmation de la dernière municipalité francenne de résidence (à comprendre avant le transfert de l’autre côté de la frontière). C’est à ce stade que le débiteur est domicilié à l’étranger.

Quelles sont les raisons de s’inscrire à AIRE ?

Il est important de garder votre position personnelle à jour afin de jouir et d’exercer pleinement vos droits, tels que, par exemple, le droit de vote par correspondance (assuré par l’ « Autorité consulaire ») ou l’utilisation régulière de services consulaires, tels que le renouvellement et la délivrance de passeport, authentification des signatures, actes de citoyenneté, etc. L’utilisation est rendue possible grâce à la mise à jour constante de leurs données personnelles indiquées résidence, auquel le citoyen francen à l’étranger a l’obligation de s’inscrire gratuitement.

Recherche de personnes en Europe : un service ad hoc !

La plateforme Web Telemaco Infocamere vous permet de vérifier la liste des États européens, de mener des recherches sur les entreprises européennes et d’extraire des documents officiels contenant des données fondamentales, telles que le numéro de TVA européen, le siège social, les actionnaires, les actes d’entreprise et les états financiers. Comment savoir quels pays européens participent ? Il suffit de consulter le registre européen des entreprises, également connu sous le nom de registre européen des entreprises (EBR), qui offre un service en ligne pour l’accès en temps réel aux informations et aux documents disponibles sur les entreprises de ces 18 pays européens : Autriche, Estonie, Finlande, France, Allemagne, Grèce, Irlande, Jersey, Lettonie, Lituanie, Luxembourg, Macédoine, Norvège, Hollande, Royaume-Uni, Slovénie, Espagne, Suède. Parmi nos services disponibles, nous vous recommandons de consulter :

• Onglet Person : est le profil standard qui regroupe les informations relatives à une personne et la liste des postes et/ou qualifications qu’elle couvre dans une ou plusieurs entreprises basées dans l’un des pays européens participant à l’EBR. Un service sur mesure pour vous peut le consulter sur Search Persona Europe.
• Fiche d’entreprise : c’est le profil standard qui contient les données personnelles, juridiques et administratives des entreprises.
• Liste des titulaires de charge : est la liste des personnes physiques ou morales qui administrent l’entreprise.

Expéditions requises

Les obligations nécessaires à l’évaluation de la solvabilité d’un débiteur étranger, nous pouvons ainsi les décrire :

• Mandat d’enquête privée : par son intermédiaire, l’avocat procède à une défaillance formelle dans la langue d’origine du pays du débiteur. Le mandat doit être signé par ceux qui demandent l’activité, chaque donnée reste strictement confidentielle.
• Contact téléphonique : c’est un canal utile pour effectuer une analyse cognitive initiale et une première tentative de récupération de crédits étrangers. À quoi sert-il ? Il aide l’avocat à trouver une série d’informations utiles pour l’évaluation du débiteur. Rappelez-vous également qu’après 15 jours, le débiteur étranger est contacté par téléphone pour vérifier les raisons du retard de paiement.
• Frais de subsistance (pour les procédures judiciaires) : ils sont calculés sur la base de tableaux officiels relatifs aux coûts des tribunaux de chaque pays et sont à la charge du créancier.
• Lettre d’office : grâce à elle, la prestation du mandat s’effectue de manière informelle.
• Rapport : à la fin de l’activité d’enquête arrive détaillé du travail effectué, qui rapporte méticuleusement la description des lieux et des heures. Ce document est très important, il est présentable dans tous les bureaux de justice.

Quel est le rôle du créancier ? À l’appui de l’action de l’avocat, il doit fournir tous les documents en possession de manière à faciliter l’action en justice ultérieure.

Avantages du recouvrement de créances étrangères

Une excellente gestion des moyens concrets de recouvrement des crédits étrangers peut conduire à :

1. réduction des coûts liés au recouvrement des crédits étrangers ;
2. tirer parti des paiements en pourcentage du crédit étranger réellement récupéré.

Savez-vous quels documents vous avez besoin ?

Les principaux documents nécessaires pour pouvoir entamer la procédure de recouvrement de créances à l’étranger sont les suivants :

• une copie des factures en retard ;
• bon de commande ;
• les bordereaux de transport et de livraison ;
• documents attestant des rappels précédents ;
• correspondance écrite avec le débiteur (y compris les courriels).

Comment les contrôles sont-ils effectués ?

Les situations, basées sur des recherches sur toutes les informations faisant référence au débiteur en Italie et à l’étranger, peuvent être différentes. En général, les enquêtes d’enquête sont menées avec une discrétion absolue et difficile. Les contrôles sont principalement basés sur les éléments suivants :

• collecte d’informations ;
• acquisition de preuves vidéo/photographiques ;
• surveillance électronique GPS ;
• enquêtes directes.

Tous ces éléments sont pertinents et utiles pour être présentés devant les tribunaux.

Un cas spécifique : les débiteurs à l’étranger

Que se passe-t-il si le débiteur réside à l’étranger ? A) En cas de biens du débiteur en Italie, ils seront soumis à la saisie si l’ordre est parvenu à notifier l’ordre à la résidence du débiteur. B) Si le débiteur a des actifs à l’étranger où il a transféré sa résidence, il est possible de procéder à la notification de l’injonction à l’étranger et au début de la procédure d’exécution au-delà des frontières de l’Italie.