L’utilisation de crypto-monnaies pour échapper aux sanctions internationales de diverses organisations gouvernementales internationales comme les Nations Unies (ONU), le Fonds monétaire international (FMI) et la Banque mondiale, entre autres, est une préoccupation pour les régulateurs depuis la création des crypto-monnaies.
L’adoption rapidement croissante des monnaies numériques au cours des deux dernières années rend cette discussion plus importante que jamais, en particulier avec l’avènement des monnaies numériques des banques centrales (CBDC) comme le yuan numérique.
Dans une interview le 17 novembre, le secrétaire adjoint au Trésor des États-Unis, Wally Adeyemo, a déclaré que l’efficacité des sanctions américaines ne serait pas compromise par les monnaies numériques de la banque centrale.
Les remarques d’Adeyemo font suite aux commentaires de l’oligarque russe sanctionné Oleg Deripaska, qui a exhorté le gouvernement russe à utiliser Bitcoin pour échapper aux sanctions américaines et même affaiblir la domination du dollar américain. Deripaska a déclaré : « Les États-Unis ont réalisé depuis longtemps que les paiements numériques incontrôlés sont capables non seulement d’annuler l’efficacité de l’ensemble du mécanisme de sanctions économiques, mais également de faire chuter le dollar dans son ensemble.
L’administration Biden dans son ensemble a adopté une position ferme contre les sociétés de crypto-monnaie qui encouragent de telles causes. Il a trouvé les échanges de crypto-monnaie coupables d’avoir permis des attaques de ransomware facilitées par des pays rivaux.
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Les attaques de ransomware sont la pointe de l’iceberg
En septembre, l’Office of Foreign Assets Control du département du Trésor a sanctionné le courtier de gré à gré Suex en l’ajoutant à la liste des ressortissants spécialement désignés pour lesquels les avoirs sont bloqués et il est interdit à toute personne américaine de s’engager dans des transactions financières avec eux. Les bureaux du courtier à Moscou et à Prague ont également été répertoriés par l’agence gouvernementale dans le cadre de leurs sanctions, y compris 25 adresses de crypto-monnaie pour Bitcoin (BTC), Ether (ETH) et Tether (USDT).
Plus récemment, le 8 novembre, le régulateur a sanctionné l’échange de crypto-monnaie Chatex et a saisi 6,1 millions de dollars de jetons de crypto-monnaie de la société. Ces deux échanges ont été sanctionnés pour les mêmes raisons, c’est-à-dire en acceptant des crypto-monnaies utilisées pour payer les pirates informatiques pour des attaques de ransomware.
Cointelegraph a discuté de ces sanctions avec Ari Redbord, responsable des affaires juridiques et gouvernementales chez TRM Labs – un protocole de renseignement blockchain. Redbord a auparavant été conseiller principal du secrétaire adjoint et du sous-secrétaire au terrorisme et au renseignement financier au Trésor américain.
Redbord a déclaré à Cointelegraph : « Il s’agit d’échanges imbriqués non conformes ou de fournisseurs de services d’actifs virtuels parasites qui se nichent sur l’infrastructure d’échanges conformes plus importants afin de tirer parti de leur vitesse et de leur liquidité.
De tels échanges vivent dans l’ombre d’un écosystème de crypto-monnaie largement conforme et ne disposent pas de procédures de conformité adéquates pour éviter les risques financiers illicites. Redbord a également mentionné la position de l’administration sur la question :
“L’administration a été très claire sur le fait que le ransomware n’est pas un problème de cryptographie. Il s’agit d’un cyber problème et l’accent devrait être mis sur le renforcement des cyberdéfenses. Le Trésor a été très intentionnel dans ses actions – ne s’attaquant qu’aux dessous illicites de l’écosystème crypto – par exemple, les VASP parasites et les services de mixage darknet – plutôt que l’économie crypto extrêmement licite et en croissance.
Le financement du terrorisme avec des crypto-monnaies est également une préoccupation majeure pour les régulateurs. En effet, c’est l’une des principales motivations derrière l’intention du régulateur indien d’interdire les crypto-monnaies, ce qui a conduit à une vente panique dans la région lorsque le développement a été révélé.
Redbord a mentionné qu’au cours de la dernière année, il y avait eu un changement global vers un monde « post-post » 9-11 dans lequel le champ de bataille est désormais principalement numérique. Il a ajouté : « Nous avons vu la crypto-monnaie utilisée dans le financement du terrorisme, les paiements de ransomware et le blanchiment d’argent programmatique par des acteurs étatiques tels que la Corée du Nord. Mais, nous avons également vu les forces de l’ordre utiliser des outils d’analyse de blockchain […] suivre et retracer les flux de fonds afin d’atténuer les risques posés par ces acteurs illicites.
Le fait que la majorité des crypto-monnaies et les blockchains qui les permettent soient open source signifie que les forces de l’ordre, les régulateurs et les institutions financières ont une meilleure visibilité sur les flux de fonds que dans les mécanismes de transaction fiat. Cependant, afin de garantir efficacement que les crypto-monnaies ne sont pas utilisées pour échapper aux sanctions, il est essentiel que les organismes de surveillance financiers aient une meilleure compréhension de la classe d’actifs et de la technologie qui les sous-tend.
Charlie Chen, directeur marketing du protocole de financement décentralisé Horizon Finance, a déclaré à Cointelegraph : « Les gouvernements et les institutions financières n’ont pas encore appris à travailler avec les crypto-monnaies, ils peuvent donc vraiment être choisis pour commettre des crimes. Le monde est plein d’histoires comme celle de la Route de la Soie. Il y a de vraies affaires pénales impliquant des crypto-monnaies et il y a des condamnations, ce qui signifie qu’il y a des preuves. »
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Les CBDC auront un impact minimal sur les sanctions
Les monnaies numériques de la banque centrale sont un autre aspect du cryptoverse qui pourrait potentiellement avoir un impact sur les sanctions. La Chine est actuellement le leader où les CBDC sont concernées par le programme CBDC le plus avancé – le paiement électronique en monnaie numérique ou le yuan numérique.
Dans le passé, les grandes banques chinoises ayant des opérations aux États-Unis ont pris des mesures provisoires pour se conformer aux sanctions américaines. Mais certains craignent que l’adoption de cette CBDC sur les marchés mondiaux ne conduise à l’affaiblissement du dollar au fil du temps, à moins que les États-Unis ne suivent le programme de la Chine.
Chen, cependant, pense qu’il y a peu de chances que les CBDC soient utilisées pour contourner les sanctions économiques. Il a déclaré : “Pour le moment, la plupart des transactions internationales sont effectuées en dollars américains, et les entreprises russes auront du mal à persuader leurs partenaires d’abandonner les transactions en USD en faveur d’un rouble numérique.”
Il a ajouté que les mécanismes et algorithmes existants de suivi des transactions permettent déjà de détecter les transactions suspectes et qu’à l’avenir, ces mécanismes ne feraient que devenir plus avancés et plus efficaces.
Actuellement, il n’y a aucun obstacle qui empêcherait de payer une partie sanctionnée pour un service avec des crypto-monnaies comme Bitcoin. Même avec l’utilisation de crypto-monnaies populaires et de portefeuilles sur liste blanche, ces transactions passeraient inaperçues des régulateurs financiers. Cependant, Chen a expliqué que des problèmes surgiraient lorsque les jetons seraient échangés contre des devises fiduciaires et transférés sur le compte bancaire de la partie sanctionnée.
Chen a ajouté : « Si vous utilisez un échange majeur comme Binance, ce virement bancaire ne fonctionnera pas. Par conséquent, vous devrez utiliser des services d’échange plus petits qui sont si populaires dans l’espace post-soviétique.
Alors que les crypto-monnaies deviennent de plus en plus courantes chaque jour, dans de nombreuses juridictions à travers le monde, elles restent largement non réglementées et l’adoption est encore naissante. En tant que tel, la capacité des crypto-monnaies à être utilisées à l’échelle d’un État-nation pour éviter les sanctions reste à déterminer.
Une chose est claire, que la crypto s’avère être la prochaine itération de l’argent ou simplement une autre forme d’investissement, les régulateurs surveillent son utilisation dans des activités illicites telles que l’évitement des sanctions.
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