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Il semble que l’épargne d’urgence soit une autre victime de la forte inflation.
Selon une étude de la New York Life Insurance Company, environ un tiers des adultes contribuent moins à leurs fonds d’urgence afin de pouvoir couvrir leurs dépenses quotidiennes. La réduction moyenne des contributions mensuelles à ces comptes d’urgence est de 243 $, la génération Y faisant la plus grosse réduction : 289 $.
« Bien qu’il soit préoccupant que l’augmentation des coûts des biens de consommation courante et des dépenses régulières puisse dégonfler un coussin financier nécessaire, cet environnement signifie que les ménages prennent des décisions calculées sur la façon d’ajuster leur stratégie financière de la manière qui leur convient le mieux », a déclaré Dylan Huang, responsable des solutions de retraite et de gestion de patrimoine pour la New York Life.
L’inflation s’établit à 8,3 % d’une année sur l’autre, selon la mesure la plus récente du Bureau of Labor Statistics des États-Unis. Bien que ce soit légèrement en baisse par rapport au pic de mars de 8,5 %, il s’agit toujours du rythme annuel le plus rapide depuis environ quatre décennies et bien au-dessus de l’objectif de 2 % de la Réserve fédérale.
La Fed a déjà relevé son taux directeur à deux reprises cette année dans le but de ralentir le rythme de l’inflation et devrait poursuivre ses hausses cette année. L’idée est qu’à mesure que le coût d’emprunt augmente, les consommateurs freineront leurs dépenses et la baisse de la demande de biens et de services qui en résultera ralentira la hausse des prix.
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Au-delà de la réduction des cotisations d’épargne d’urgence, l’inflation pousse également les ménages à reporter certains objectifs financiers : reporter les vacances (33 %), rembourser la dette de carte de crédit (22 %), acheter une voiture (22 %) et acheter une maison (16 %). , selon la recherche de New York Life.
Dans le même temps, l’épargne à long terme est moins impactée : 72 % des personnes interrogées déclarent toujours s’attendre à prendre leur retraite à l’âge souhaité.
« Parmi ceux qui ne sont pas encore à la retraite, nous voyons ce groupe apporter les ajustements nécessaires à leurs stratégies financières tout en ne permettant pas à l’anxiété à court terme de faire dérailler leurs plans de retraite », a déclaré Huang.
