L’un des grands défis d’une startup, surtout à un stade précoce, est le capital. Par conséquent, dès le début, les entrepreneurs recherchent des personnes qui croient en leur entreprise et qui peuvent la soutenir. C’est là qu’intervient l’investissement providentiel – souvent confondu avec le capital d’amorçage. Si vous voulez savoir ce qu’est ce type de contribution et comment cela fonctionne, restez ici avec moi.
Qu’est-ce que l’investissement providentiel ? (Photo : Vitor Padoue/)
On peut dire que l’investissement providentiel est la première contribution d’une startup. Avant cela, le capital injecté dans ce type d’entreprise provient du fondateur lui-même, de sa famille et de ses amis proches – une pratique également connue sous le nom de bootstrap.
Comme nous parlons d’une entreprise qui commence à faire ses premiers pas, il se peut que l’investissement providentiel passe avant même une clientèle. Parfois, ce que vous avez est un modèle commercial très bien structuré ou un produit qui est encore en phase de test.
Cela signifie que l’investisseur qui décide de parier sur cette entreprise peut très bien ou très mal faire. Pensons à un jeu méga-sena : les chances de réussir sont rares, mais si vous réussissez, le rendement financier est très élevé. Imaginez, par exemple, investir dans une startup qui quelques années plus tard gagne le titre de licorne, c’est-à-dire vaut au moins 1 milliard de dollars – comme Apple, Google et Gympass – le risque est élevé, mais la récompense aussi.
Comme les investisseurs providentiels sont généralement des hommes d’affaires ou des entrepreneurs ayant une vaste expérience dans le domaine dans lequel ils travaillent, en plus de leur propre capital, ils peuvent également contribuer au mentorat et au réseautage. Ainsi, en plus de la participation minoritaire dans l’entreprise, l’investisseur providentiel peut également aider l’entrepreneur dans la prise de décision en jouant le rôle de conseiller.
Poignée de main entre partenaires. (Image: Photographie Cytonn)
Comme vous pouvez le constater, l’investissement providentiel est très important pour l’entrepreneur qui débute. Cependant, il est important de rappeler ici que ce type de financement ne garantit pas le succès d’une entreprise. Par conséquent, il est également agréable pour le fondateur de la startup de rechercher un investisseur providentiel qui corresponde à ses objectifs et à ses objectifs pour un “mariage parfait”.
Ici au Brésil, il existe de nombreuses organisations qui peuvent aider à cet égard, en aidant les deux parties.
C’est le cas d’Anjos do Brasil, Gávea Angels et Fundo Anjo (créé par la Banque nationale de développement économique et social et géré par Domo Invest). Ces réseaux travaillent dans l’évaluation des startups, la mise en relation entre business angels et entrepreneurs et même dans la formation pour aider tous les acteurs de l’écosystème.
Avec ces organismes, il est possible d’investir dans des groupes (jusqu’à 30 personnes) et ainsi réduire les risques de ce type de financement. Dans ces cas, un chef de file est désigné pour coordonner l’ensemble de l’opération d’investissement. C’est lui qui sera en première ligne avec la startup et, en contrepartie, il pourra avoir un pourcentage supplémentaire dans l’entreprise.
Mais bien sûr, vous pouvez également rechercher de nouvelles idées et entreprises avec votre propre réseau de relations et entamer une négociation directement avec l’entrepreneur. N’oubliez pas de bien évaluer avant d’investir.
Différence entre investissement providentiel et investissement d’amorçage
Maintenant que vous savez ce qu’est l’investissement providentiel, il est temps de comprendre ce qu’est le capital d’amorçage (également appelé capital d’amorçage) et quelle est la différence entre eux.
Tout comme l’ange, il convient également aux entreprises en démarrage qui ont besoin d’argent pour accélérer leurs activités. Le capital apporté peut être utilisé à la fois pour aider au développement du produit ou du service et à l’expansion de son fonctionnement, en engageant une équipe, entre autres demandes qui aident l’entreprise à se stabiliser sur le marché.
Ce type de financement est généralement réalisé par des fonds d’investissement qui mettent en commun les ressources de plusieurs investisseurs et « misent » sur plus d’une entreprise, ce qui augmente les chances de succès et le retour sur investissement.
La principale différence entre l’investissement providentiel et le capital d’amorçage est la valeur : dans ce deuxième type de financement, la contribution peut atteindre jusqu’à 5 millions de reais. Contrairement au premier, qui ne dépasse généralement pas 1 million de R$. C’est pourquoi nous disons que le capital d’amorçage est le deuxième niveau sur l’échelle des investissements de démarrage.
Ici au Brésil, l’un des principaux fonds créés à cet effet est Criatec. Il a été créé en 2007 par la BNDES pour soutenir les entreprises émergentes et encourager l’investissement en capital-risque.
